Bankansatt bak tidenes bedrageri i Norge

20. juli 2010: Små, nervøse skritt inn i bankfilialen på Tveita. Ikke for mange sideblikk. Rett til skranken der saksbehandleren venter. Det er bare fire dager siden Inger var her sist, for å rekognosere på egenhånd. Nå har den 49-årige hjelpepleieren følge av en ung, atletisk mann.

Kvinnen med det stramme, grånende håret legitimerer seg med et bankkort som lyder navnet til en millionærarving fra Drammen. Kortet er like falskt som hennes frisyre. Men kopi av bankkortet blir lagt inn i bankens arkiv. Inger legger også fram en fullmakt på at mannen ved hennes side, Lars Erik, nå har disposisjonsrett til kapitalkontoen. Hun avrunder ærendet med å opplyse at hun har endret telefonnummer. Vennligst bytt dette i registeret.

Bankfunksjonæren i Nordea-filialen, Fakhir, utfører kundens ønsker med et vennlig smil. Han har nå gjort det mulig for en håndfull mennesker å gjennomføre tidenes bedrageri i Norge.

Men komplottet er ingen hemmelighet for den gjeldstyngede tobarnsfaren. Han er den viktigste brikken i den godt organiserte storsvindelen. Allerede 9. mars begynte den utro tjeneren å snoke i bankens kontoregister. Han søkte først på sønnen til den styrtrike arvingen i Drammen, deretter den uvitende damen og selskaper hun kontrollerte.

Samme dag som bedragersken Inger kikket seg rundt i banklokalene, søkte Fakhir på hele kundeengasjementet til mangemillionæren; disponibelt beløp på konto, kundetilhørighet, fast adresse.

To dager i forveien gikk han gjennom inntekter og formuer på 11 andre personer, alle velstående menn i alderen 33 til 41 år.

Fakhir er en populær ansatt med gode skussmål fra sine overordnede. Men ved årsskiftet ble Nordea kontaktet av politiet, som mente at det var en fare for at norskpakistaneren kunne begå en kriminell handling. Han var nemlig blitt fanget opp av spanere fra Seksjon for organisert kriminalitet i Oslo og observert i kontakt med tunge kriminelle.

Men banken fulgte ikke opp advarselen. Fakhir hadde så langt ikke gjort noe ureglementert, og det er heller ikke hjemmel for den type overvåking på arbeidsplassen.

Frekt og freidig

Det er tid for uttaksfest. Ikke mange timer etter forfalskningsstuntet på Tveita, dukker Lars Erik opp i Nordeas Frogner-filial. Han leverer inn et betalingsoppdrag på 12,6 millioner kroner. Pengene suser videre til Dubai. Dagen etter skjer neste overføring, nå på 13,2 millioner, i filialen på Majorstua. Også denne pengehaugen havner i Dubai. Litt senere samme dag blir ytterligere 11 millioner kroner først overført til Lars Eriks konto. Deretter brukes nettbanken til å videresende 9,5 millioner til... Dubai.

Banden innvilger seg noen hviledager, men 27. juli er Lars Erik tilbake på Frogner. Det nye betalingsoppdraget lyder på 27 millioner kroner. Denne gang ringer banken til det telefonnummeret som er registrert på Drammenskvinnen. Vedkommende som svarer, bekrefter overføringen.

Mandag 2. august tropper Lars Erik opp nok en gang i Frogner-filialen med et nytt oppdrag: 25,4 millioner kroner, er dere snille! Bedrageri-potten er nå oppe i svimlende 89,2 millioner.

Omtrent samtidig får Drammenskvinnen en melding fra Nordea om at det er overført flere titalls millioner kroner fra hennes konto til Dubai. Hun kontakter banken, som igjen alarmerer politiet. Nordea klarer å få tilbakeført den siste overføringen samt 1,4 millioner, som står igjen på Lars Eriks konto i Norge.

Fjorten dager senere melder Lars Erik seg for politiet. Han tilstår bedrageriene, men vil ikke oppgi navn på verken oppdragsgiver eller andre. I slutten av mars i år blir han dømt til fengsel i fire år og ti måneder.

Hvem har pengene?

Rettssaken mot fem andre involverte - norskpakistanerne Usman (35), Edmund (36) og Fakhir og nordmennene Rolf (49) og Inger (50) - fikk en foreløpig slutt i tingretten i september. Der ble den antatte organisatoren Usman, som tidligere er straffedømt for narkotika og vold, dømt til ti års fengsel. De fire andre fikk mellom fire og et halvt og fem og et halvt års fengsel. Samtlige domfelte er solidarisk dømt til å betale 62 398 329 kroner i erstatning til Nordea.

Men hvem sitter og ruger på den kjempesummen? Politiet i Dubai har avdekket at det er gjort 31 kontantuttak på i alt 31 millioner emiratiske dirham, tilsvarende 52,2 millioner norske kroner. Disse er gjort av den norske statsborgeren Saeham (43) fra to konti, som hun disponerte. Etter å ha bodd i Norge siden 1975, flyttet hun til Dubai i 2008. De 9,5 millionene, som ble overført fra Lars Eriks konto via nettbank, gikk til en tredje konto i Dubai. Politiet har ikke fått opplysninger om hva som skjedde med disse pengene. Saeham, som hevder at hun er blitt lurt til å ta ut penger, er siktet for grovt heleri.

Oslo tingrett mener at storebroren til organisatoren Usman - Umar, som sier han driver lovlig forretningsvirksomhet i Dubai - har vært sentral i mottaksapparatet og er en av dem som kontroller gigantutbyttet. Foreløpig har ikke politiet kunne bevise det.

Umar er i dag etterlyst av pakistansk politi for bedrageri, etter at han skal ha brukt falske reisedokumenter i forbindelse med kidnappingen av tvillingdøtrene han har med sin ekskone. 36-åringen ble i 2003 dømt til ett års fengsel for grovt bedrageri i Norge, men har aldri sonet dommen. Han var også i flere år etterlyst av sveitsisk politi fordi han skal ha svindlet 27 personer for mer enn 120 millioner kroner, deriblant flere nordmenn. Hans newzealandske partner ble dømt for storsvindelen.

Men også andre nyter tydeligvis godt av midlene fra Nordea-svindelen. En avlyttet samtale mellom broren til Fakhir og en utenforstående som fant sted i oktober i fjor, viser klart at det ikke mangler penger. Den utenforstående ble invitert til Dubai.

"Bare ta så mye du vil, hundre eller to, det spiller ikke no'rolle", ble det sagt i samtalen.

Fotsoldater

Hvordan ble banden til? Ifølge dommen har hovedmannen Usman drevet kriminell virksomhet i Norge gjennom flere år, organisert med Edmund som rekrutterer og mellommann, og med et organisert mottaksapparat i Dubai. Edmund, som kaller seg selvstendig næringsdrivende, men som de siste årene har levd av å stjele diesel, vervet både kontotømmeren Lars Erik og fikseren Rolf. Sistnevnte er straffedømt seks ganger for grovt tjuveri og forsøk på bedrageri, og var den som fant fram til hjelpepleieren Inger.

Retten mener at Edmund, tidligere straffedømt 11 ganger, må ha hatt en tøff jobb med å finne en person som var villig til å eksponere seg i en så omfattende forbrytelse, og ikke minst - en som hadde mulighet til å lykkes. Den sjarmerende og tillitvekkende Lars Erik var perfekt for rollen. Den mer rufsete Rolf ville ikke like lett klart å overbevise en bankfunksjonær, uansett hvordan fullmakten hadde vært utformet.

Saksbehandleren Fakhir har på mange måter vært en del av Usmans familie, etter at disse tok seg av hans far i yngre dager i Pakistan. Kona til Fakhir arbeidet i smykkebutikken til den samme familien.

Et uskyldig offer i saken som føler at livet hans er ødelagt, er innehaveren av en telebutikk. Usman kjøpte fem mobiltelefoner av ham, få dager før bedrageriet. Etter at butikkeieren hadde forklart seg for politiet, ble han oppsøkt både privat og på jobb av en annen av Usmans brødre. Ordren var klar: Politiforklaringen måtte trekkes. Han måtte si at det var en nordmann med skjegg som hadde kjøpt telefonene. Også fire-fem søstre av Usman (de er i alt 15 søsken) møtte opp og ba vitnet endre forklaring. Den nå engstelige mannen fikk ikke engang betalt for mobilene.

Nær 63 millioner kroner er altså fortsatt i gale hender. Takket være en utro tjener bak skranken med kriminell god kundeservice.

Les også:

Anders lurte nigeriasvindlerne trill rundt

Et helvetes liv

Djevlenes sønner

Denne saken ble første gang publisert 24/11 2011, og sist oppdatert 06/05 2017.